¿Qué puedes hacer con el Módulo Intermediación Entidades?
Orientado para empresas que se dedican a realizar gestiones, intermediando entre clientes que necesitan crédito y entidades bancarias, que puedan concedérselo.
- Orden y metodología en el trabajo.
- Listados personalizados.
- Agenda, avisos pendientes, histórico de expedientes.
- Control de la documentación necesaria.
- Simuladores financieros que permiten dar soluciones rápidas y precisas.
La gestión documental nos ayudará principalmente en la organización. Sabremos cómo buscar de forma eficiente un documento y como en un solo click poder enviarlo por e-mail. Crearemos rápidamente un contrato porque el programa se encargará de mostrarnos automáticamente las “plantillas contratos” que se tengan que utilizar en cada situación.
En este tipo de negocio es muy importante tanto la organización como el tiempo de gestión con que trabajamos los expedientes, no tener una herramienta adecuada en la que resulte «fácil» comprobar la situación de los mismos en cada momento puede hacer que una operación aprobada sea desestimada por este motivo.
El seguimiento comercial en Asefinance consigue justamente esto. Sabremos en todo momento todas las acciones que se han realizado en cada uno de los expedientes, nos avisará cuando un expediente “no se mueve” y sabremos que documentación falta y si se ha pedido.
Asefinance es un software de intermediación financiera que funciona tanto para una oficina, como para un grupo financiero, red de franquicias o una red de oficinas, gestionando los datos de manera automática y en tiempo real.
Los datos de gestión de una empresa, son su valor más preciado, por ese motivo el programa y sus datos se instalan en la oficina principal de su empresa o en un servidor alojado en la nube, siendo siempre estos datos de su propiedad. En un único fichero tendrá guardada toda la información de sus expedientes, (titulares, avalista, deudas, documentación, etc.). Este punto hace que la gestión de realizar copias de seguridad, no sea un problema y se convierta en una tarea muy sencilla.
El módulo se compone de 3 partes:
1.- El alta de las entidades financieras y los productos asociados a ellas:
En los datos de la entidad financiera meteremos los datos del Banco, Nombre, teléfono, email, personas de contacto, etc. Y en la pestaña de Productos, introduciremos los datos asociados a los productos como Tipo de interés, diferencial, interés inicial, Interés DTI, % tasación máxima, % de Compra máximo, Edad máxima al finalizar, Ratio de endeudamiento, finalidad del préstamo, requisitos y bonificaciones, etc.
2.- Scoring Bancario:
Este apartado se alimenta de la información introducida en el apartado 1, los productos bancarios con sus condiciones iniciales.
El scoring Bancario se puede “llamar” desde la simulación, desde un expediente para asignar en bancos se va a presentar y también se puede rellenar manualmente para hacer diferentes cálculos.
3.- Expedientes financieros
El mas importante, indicar en qué entidades y qué producto se va a presentar en un expediente. Desde el botón de Scoring me indicará los productos con sus condiciones iniciales, que después podremos ajustar según bonificaciones o según se acuerde con la entidad bancaria.
¿Cuánto cuesta?
Funcionalidades incluidas:
- CRM Financiero
- Gestión Entidades
- Scoring Bancario
- Simulador Financiero
- Work Flow
Precio Compra (Pago único €)
Soporte (€/mes)
SaaS* (€/mes) 12 meses
** Resto de módulos consultar precios: asefime@asefime.com
** El soporte vinculado es obligatorio durante los 12 primeros meses tras la instalación del software, excepto módulos CIRBE con soporte vinculado obligatorio mientras exista conexión con el BdE. En formato SaaS el soporte está incluido en el precio mensual. En ambos casos el soporte vinculado incluye tanto la resolución de problemas y dudas vía telemática como todas las actualizaciones y mejoras que se vayan incluyendo en el software
** El formato de compra implica la adquisición de la/s licencia/s del software, que podrán utilizarse con independencia de mantener activo el soporte o no. El formato SaaS (Software as a Service) incluye el acceso al software mientras el pago se mantenga activo, quedando inhabilitado dicho acceso en el momento de anulación del pago.